전체 보장현황

암 · 뇌심혈관 · 치매간병 — 비급여 리스크 분석

2025년 실제 치료비·기간 데이터 기준으로, 현재 보장이 어디까지 커버되는지 계산합니다.

리모델링 시뮬레이터

담보(구분별) × 회사별 가입금액을 한 표로 보고, 회사마다 유지·감액·해지를 정하고 신규 상품을 담보 단위로 추가하면 실행 전/후 금액과 보험료가 자동 계산됩니다. 어떤 보장분석이든 모든 칸을 직접 수정할 수 있어요. 여기서 만든 결과가 상담보고서·엑셀로 그대로 나갑니다.

질병 시나리오 · 사례 조회

질병명 또는 질병코드(KCD)로 검색하면, 이 케이스에서 지금 가입한 계약으로 정확히 얼마 받는지와 실제 치료비는 얼마인지를 즉시 보여줍니다. 모든 질병·코드가 조회됩니다.

상담보고서

고객 전달용 보고서를 자동 생성합니다. PDF 저장은 인쇄 → 대상: "PDF로 저장"을 선택하세요.

약관 분석

약관 원문은 각 보험사 공시실에서만 제공되어 자동 수집이 불가합니다. 아래에서 계약별 약관 다운로드 경로를 확인해 약관 PDF를 내려받은 뒤 업로드하면, 면책·감액·대기기간·갱신 조항을 자동 추출해 분석합니다.

고지의무(계약 전 알릴의무) 자동 체크

진료·투약 이력을 입력하면 일반심사 / 간편심사(3.5.5 · 3.10.5 등) 기준으로 고지가 필요한 항목을 자동 판정합니다.

보험금 청구 체크리스트

진료 이력과 보유 계약을 자동 매칭해 청구 가능한 담보를 찾아내고, 청구 여부를 관리합니다. 청구권 소멸시효(3년)도 자동 계산합니다.

재무상담 보장 분석보다 먼저

담보가 모자란지 따지기 전에 이 집이 보험료를 얼마나 감당할 수 있는지부터 숫자로 놓고 봅니다. 지금 내는 보험료는 올려 주신 분석서에서 자동으로 읽어 오고, 소득·지출·자산은 상담하면서 들으신 값을 직접 넣으시면 됩니다. 저희가 채워 넣는 숫자는 하나도 없습니다.

고객관리 만기 · 자동차 갱신 · 생일 · 미팅

고객 한 분 한 분의 만기도래일, 자동차보험 갱신일, 생일, 미팅을 한 화면에서 챙깁니다. 날짜는 저장하지 않고 계약 정보에서 매번 계산하므로, 계약을 고치면 알림도 바로 따라옵니다. 보장분석 결과·증권·리모델링 보고서 같은 파일도 고객별로 보관됩니다.

활동 관리 상담 파이프라인 · 이번 달 목표

분석해 드린 고객이 지금 어느 단계에 있는지, 다음에 언제 무엇을 해야 하는지를 한 화면에서 관리합니다. 계약이 새는 지점은 대부분 ‘연락을 안 한 2주’입니다 — 그걸 자동으로 잡아냅니다.

설정 · AI 연동

AI 기능은 선택사항입니다. 키를 넣으면 상담 멘트·리모델링 리포트·약관 해석·진료내역 자동 입력·고지 질문·청구 도우미 여섯 가지가 켜집니다. 키가 없어도 보장분석과 고객관리는 전부 그대로 작동합니다.